1. 维护正式借款账户
- 在“借款账户管理”选择“新建”或已有账户。
- 依次维护基本参数、利率、事件、LPR 和实付记录。
- 确认无误后点击“保存账户”。
系统主要功能与推荐流程
2. Excel 批量导入
- 切换至“Excel 导入”，选择文件并填写最新利率生效日。
- 先核对校验预览；存在错误时系统不会写入数据。
- 确认导入后自动打开首笔账户，可继续修改并保存。
3. 查询与数据管理
- 查询区按已保存的正式账户筛选并生成计提、还本还息计划。
- 数据管理支持查看、编辑、删除、恢复与备份。
- 数据看盘和账户概览仅统计正式数据库。
五个账户维护页签
基本参数
录入主体、银行、账户、合同、期限、本金、结息方式和费用率，构成每笔借款的基础口径。
利率与事件
固定或 LPR 浮动利率、最新执行利率、利率变更、现金流和还本计划均按生效日期参与计算。
LPR 与实付
维护 LPR 历史和实际支付记录；LPR 用于浮动利率重定价，实付记录用于实际已付分析。
测试数据集：仅供功能演示
固定利率案例
展示固定年利率、季度结息与基础借款信息的填写方式，适用于验证基本参数、利率设置与单日计提。
LPR 浮动利率案例
展示 1 年期 LPR、加点、季度重定价和还本计划，适用于验证浮动利率与 LPR 历史的联动。
复杂还本案例
展示利率变更、现金流和多笔还本计划的组合，适用于验证分段计提和期间查询。